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吉林敦化农商行:强化制度建设 培育合规文化

作者:吉林敦化农商行新华支行 田荣君  发布时间:2019年06月13日

年初以来,吉林敦化农商银行围绕吉林省联社的发展战略,结合目前开展的金融风险防范活动,不断夯实合规物质基础,规范合规操作行为,加强合规制度建设,力争塑造良好的企业合规文化。

一、完善内控管理体系

在建立健全内控体系上,该行一是抓员工教育,构建合规经营的思想防线。通过开展典型案例讲座、集中培训等多种宣传教育形式,树立员工“合规中操作、合规中经营、合规中发展”观念,使员工进一步熟知和掌握业务合规知识,提高合规工作能力,防范各类案件的发生。

二是抓部门职责履行,筑牢监督防线。该行设立风险合规部门,实现了合规检查的独立性;稳定会计监管队伍,提高会计主管监督的独立性和权威性;强化合规、风险、审计管理主体责任,加强内控状况评价,加大风险提示、问题整改和责任追究力度。

三是抓合规检查,构建防范风险隐患防线。该行积极开展各项业务检查和员工行为排查活动,规范业务操作行为,有效堵塞漏洞,防范和化解风险。

四是抓责任追究,构建合规经营的问责防线。该行推行合规问责和举报制度,明确各部室及支行负责人为本单位合规第一责任人,员工为各自岗位合规第一责任人,强化合规问责,对外公布举报电话、联系部门,畅通举报渠道。

二、优化合规管理措施

紧紧围绕“案防警示教育”要求下工夫,敦化农商银行用实际行动来规范执行行为,改进执行工作作风,提高执行工作水平。

具体而言,该行建立了周例会制度,加大执行的沟通力度;建立督办制度,强化执行的指导与监督;建立多渠道的信息沟通机制,包括召开员工座谈会、领导谈心制度等;建立以事后监督、会计主管为主体的会计监控系统,强化对重要交易、重大金额、重要环节、重点时段会计业务的非现场监管,防范会计业务操作风险。

与此同时,在全行范围内开展了以“查隐患、明禁令、防案件”为内容专项的治理活动,做到“查、防、堵、惩、教”并重,全行员工的执行意识不断提高,业务的合规管理进一步加强,合规文化建设的行为层面取得新突破。

针对合规检查、合规评估中发现的管理漏洞,该行及时采取预防和补救措施,提高制度的严密性和可行性。一方面通过对现有制度的梳理,废止不适应的制度,出台新制度;另一方面按照经营管理的需要,秉持制度先行的原则,加强配套制度的建设,为业务的开展创造有利环境。

为确保所有的业务经营管理活动都有可操作、可遵循的规则,把一系列规范性要求落实到具体业务经营管理活动中,该行加强内控制度建设和整合,修订制度、合同文本、法律文书,做到系统化、技术化和文本化,依法合规,降低风险。同时建立规章制度的后评价制度,跟踪研究制度执行情况,并根据经营环境的变化,不断加以完善,及时发现和堵塞新的漏洞,及时清理已经过时、作废的制度规定,避免新旧制度交叉而造成一些不必要的执行矛盾和风险隐患,克服“无规、错规和漏规”现象,实现经济与安全双重目标。

三、培育企业合规文化

为提升员工的归属感,该行倡导柔性管理,注重人文关怀,不断激发员工的工作积极性、创造性和团结协作精神,逐步营造合规氛围。同时,因势利导强化感恩教育,把职工个人努力、个人贡献和全行的发展密切结合起来,力争达到企业文化与个人文化的趋同与和谐,增强合规的主动性。

按照全员参与的原则,该行还从员工的人生观和世界观着手,加强员工合规教育和培训,深化员工对合规政策、合规意识和合规职责等要求及其精神实质的理解,培育良好的企业文化氛围,真正让合规的观念和意识渗透到每个员工的思想理念中,实现全员合规、人人合规,有效控制合规风险,确保全行的经营不偏离目标。此外,该行还倡导“严管、厚爱、合规、担当”的企业文化,从精神层面推进合规文化建设。