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对做好国有金融业内控工作的现实思考

作者: 贵州省金沙县吴越读书中心 谌剑  发布时间:2019年04月17日

当前,在我国经济进入高质量发展的新形势下,金融业历来高度重视、高调强调的“强内控,防风险”更是“顶礼膜拜”被推上了另一个顶端和高峰。各国有金融机构各有千秋、各具特色的戴着“内部控制”帽子的所谓“正规化、标准化、专业化、现代化”的名为专司“防范、监控、监督”职责的弥散着些许“摩萨德”、“锦衣卫”“气息”的“内控”部门齐刷刷隆重荣耀登场。在这样的阵仗下,如此这般“重金”打造和雕塑的“内控机关”, 似乎成了国有金融业“净身”“修练内功”处置不守规则“异类”和“越位”者的“必杀器”和“镇宅之宝”。但,明眼人、慧眼人,火眼金睛“照射”下,发现有如下两个值得“探讨”和“校正”的问题。

一、离开思想政治品德修炼的纯粹的内控不是中国特色的金融内控

金融内控的出发点和落脚点是大众通俗话所言及的“风险防控”与“规范操作”。进一步而言,就是指各类金融传统业务、交叉混业经营业务、延伸拓展业务、创新业务、新时代特色业务等方面的风险管控与操作流程及其配套的系列制度与规定的精准的贯彻执行。现实中的金融内控相当程度上撇开了“政治素养”“品行建设”而专攻“严控业务操作风险”。在业务领域,祭起“内控”的大旗,掀起了一轮又一轮、一波接一波、一浪高过一浪的重复、反复的累赘的地毯式的高空、低空、凌空的立体的多维度、多层级的“轰炸”检查与排查。在如此这般高密度、高强度、高频次的“内控大棒”挥舞下,诚然不可否认的确查出了不少的锱铢必较的“欠缺”抑或“冠名问题”的“问题”。但,这样的“折腾”与“劳师动众”,也必然一定程度上“干扰”并“打断”了金融机构各级正常的“发展节奏”,进而严重削弱、消弥了其在市场经济大潮中破浪前行的加速度,掣肘了其全面的融入现代经济发展步伐的进程,并一定程度上阻碍了金融服务实体经济发展的初朴功能的有效发挥。且,轮番的招架名目繁多的“内控”“控内”工作,各级金融从业人员“劳碌、奔波”,疲于应付,“虚耗”精与神,再,面对动辄“交通违规”般的“积分”严惩,课以薪资额相当比例的罚款,金融从业人员赖以“糊口”的“钱袋”根基在“内控”的“疾风暴雨”中不时“晃摇”,从容、平静、淡定表相掩盖下的内心不知不觉中滋生了事与愿违的不安、焦虑、烦躁,甚或狂噪。在竭尽所能、拼尽全力、挤尽智慧,尽职履责,力求做好本职工作的同时,对自身前途命运的担心、忧虑,阵阵袭来。其思想的脉动呈现起伏跳跃的不规则走势,“脉相”不稳是不好的征兆。讳疾忌医,更是可怕的致命的“太极推手”。当下,金融从业人员思想的脉相的不规则搏动与抖动,更多的被“报喜不报忧”的千篇一律的“莺歌燕舞”的只捡“不痛不痒”的“问题”归纳总结呈报的近乎流于形式的“收集整理文档资料”数数归档了事所严重掩盖。“内控”要管人,对此,毋庸置疑。“内控”的终极对象和“客户端”是人,这点,同样也不容否认。“内控”管人的力度,现实中展现出的最吸睛并高压震慑的就是通通的对照规程与制度开“罚单”,唯恐罚之不重,处之过软。靠制度管人,是管理学开宗明义的首要定律,遵守执行制度是各业界对其从业人员的最基本、最初始的必然的本能要求。通过“内控管理”管好人,执行好制度,是有效保障社会各行业、各单位稳健安全运营发展的根本。但,我们须知,控而不活,控而僵化,控而教条,不结合发展变化的情况,罔顾单位部门与人员的最现实的现实,为控而控,唯“内控”而“内控”,“内控”至上,“内控”“横扫一切”的态势,事实上相当程度上造成了金融机构各级从业人员心中的惶恐,导致其产生了跟着感觉走,亦步亦趋的“定制”的思维行为新模式,同样唯制度而制度、唯书本而书本,唯教条而教条,甚至更吹毛求疵,缘木求鱼,以“严内控管理”的“强力”实践和表现阻碍了部门、单位的接续发展、创新发展,以极“左”的更具“迷惑”色彩的“敬业、严谨、慎密”形象和“君临天下”的“内控”势态与行为“违逆了“内控管理”促进业务快速有效健康持续接力发展的初心和本意。近几年,“内控管人”的触角延伸到了金融从业人员工作之余的“个人空间”,员工个人休闲爱好、朋友圈、亲友圈,征信记录、“非工商业者”与“诚信”“良民”证明等等几乎一切的既是隐私又不是隐私的“隐私”都一览无余通过“内控管理”严令组织的“年复一年”“季又一季”的走访公安、社区、街坊邻居、工商、查询中国审判文书网等“内控”摸排方式,近乎赤裸裸地曝光在“内控”的“镁光灯”下。对此,金融从业人员在高度赞赏的同时,心中也不时泛起阵阵“涟渏”,对“内控”有似“特工”“刺探”“追踪”“定位”个人“踪迹”,触及、打探“个人自由的私密”颇有微辞,普通认为,如此这番的“天翻地覆”排查只是纸面意义上的“慨而慷”,只是文书形式上的员工“平安无事”。一纸文书,难道可以保障“万世无虞”“天长地久”“海枯石烂”“白头到老”吗?非也。事业永固,万世一系的根本诚然在于制度,但也更在于人,在于人的“忠诚”“才调”与“优良的过硬的品质”,在于人深入灵魂、融入骨髓与血脉的“贤与德”。世事难料,“兵无常形、水无常势”,人的思想的脉动固然有常,但不是一层不变的。人的大脑是集成的高速的运算系统,是严密的精确到以原子为计量单位的精致的“精密器件”,是对世事的细微变化会触点应时“反应”与“蜜鸣”的“报警器”。人的思想与行为会因可预见或不可预见的突发、偶发事件抑或三言两语的失和、长期自我感觉的憋屈积攒、甚或员工个人的自闭等而短路、开岔,拍案而起,拨刀相向、铤而走险,玉石俱焚等一系列的念想会陡然而起,就是这样的怪异的“一念之差”,“失之毫厘,谬以千里”的“恶果”不警觉间竟会由量变到质变,酿成不可挽回的可怕恶果并可能造成国家资财与人员安全方面的重大损失。近十年来,金融系统对外、对内通报的典型大案要案件,令人震惊,教训深刻。所有披露的案件,无一不是人为因素、无一不是金融从业涉案人员思想道德滑坡、理想信念动摇、政治建设缺失等源头性“问题”触网形成的。金融机构现行及此前的一整套制度,不可谓不完善。“三铁精神”及其衍生的若干构思精巧的金融内控创新制度一直是金融界引以为傲的“管理方术”,但就是这样自诩为“固若金汤”的“防”与“控”,不可思议,竟“防不胜防”,居然会有“前赴后继”的“触电者”“犯案者”。可见,忽略员工思想政治建设的专业业务技术的“纯粹”的“内控”治标不治本!对此,我们必须要勇敢直面正视,并采取切实有效措施,在推进业务“开彊拓土”高质量发展的伟大事业中,在加强“内控管理”的过程中,更加聚焦员工思想动态,更加加强员工思想品德修养建设,真心真情关心员工、爱护员工,想员工之所想,急员工之所急,真正做到“情为民所系、权为民所用、利为民所谋”,以实际行动让广大员工有充分的获得感、幸福感、满足感。只有最广大员工最充分分享了业界的发展成果,其心气、思想才会更加顺畅,其自我的归属感、团队感、正义感才会更加浓烈,进而其天然的忠诚度也才会更加无比的“坚如磐石”!有了如此这般的“臣心一片磁针石,不指南方不肯休”的忠贞和“士为知己者死,女为悦己者容”的感念,金融业所有的一切可预见的或潜藏的各类风险才能在最大限度和范围内得到防范和“内控”。这样的“内控”也才是相对治标又治本的可行的有效的中国文化氛围与特色的中国式“内控”!

二、“少却”政治建设、“跳过”中央八项规定精神及其实施细则的“内控”,不是真正的刀尖上的“内控”

加强政治建设,是我们党在革命、建设、改革各个时期业已形成的优良传统。政治建设是党的根本性建设,事关统筹推进伟大斗争、伟大工程、伟大事业、伟大梦想。新时代党的政治建设明确要求做到政治建设与各项业务工作特别是中心工作紧密结合、相互促进。严守政治纪律与政治规矩,是党的政治建设最基本的要求。赖小民案、毛晓峰案的发生,充分昭示并告诫我们,金融硕鼠并没有彻底禁绝!“金融内控”并没有真正的“控绝”钻营投机伪装的“反内控”之徒!血的教训警示我们,作为国民经济领域“血脉”的国有金融机构,加强政治建设更是何等的重要和刻不容缓!。“金融内控”必须与时俱进,因应而变,必须在单一的纯粹的“业务技术内控”基础上,改进升级为加强版的全方位的集聚纪检监察等各方优质资源整合形成的“重拳”、“组合拳”出击的新时代中国特色“金融内控”,以政治建设牵引的整体性的高质量的经得起时空和风雨考验的刀尖上的精准“内控”,助推金融业在实现中华民族伟大复兴的征程中作出应有的更大贡献。


姓名:谌剑